銀行及金融

香港是國際金融中心,本地的商業及金融活動與其他金融中心關係緊密,推動經濟發展。銀行及金融業務種類多元化,工作範疇主要分為櫃台服務及財富管理服務二大類,因此對前線人員需求十分殷切。現時本地從事銀行及金融行業人員超過150,000人,其中銀行業務佔約百分之六十五。本地院校亦開辦各類不同的培訓課程和計劃,提升學生對相關業務的技能和知識。

職業分類
職責

銀行業務主要為客戶提供存款、貸款、外匯和保險等各項服務,銀行櫃檯員則負責前線的日常運作,以下是主要工作:

  • 處理日常櫃檯交易和客戶查詢,包括賬戶存取、轉賬和繳費等服務
  • 點算及驗證鈔票和支票
  • 根據銀行監管要求和法規,向公司匯報任何可疑的櫃檯交易
  • 向公司各部門提供行政上的支持
  • 為客戶提供相關的銀行產品及服務
工作時間

每星期約45-49小時

工作環境

於銀行分行工作

職業性格配對
處事仔細
有責任感
晉升階梯及薪酬參考
銀行櫃檯員
約$12,000 - 16,000
顧客服務主任
約$16,000起
分行主任
約$22,000 起
入職條件
  • 中學文憑試五科達第二級或以上(包括中國語文、英國語文和數學),或以上學歷
  • 能操流利粵語、英語和普通話
職責

理財顧問為客戶制訂一系列的個人理財方案,提供儲蓄、投資、強積金和保險等服務,以下是主要工作:

  • 協助客戶進行資產配置,制訂短、中或長線的儲蓄或投資計劃
  • 為客戶提供專業的理財分析和方案,包括醫療、危疾和意外保險等
  • 有需要時進行電話推銷和約見客戶
  • 參與及策劃不同類型的推廣活動
工作時間

彈性的工作時間

工作環境

一般於銀行、私人銀行或保險公司工作

職業性格配對
有責任感
善於溝通
具邏輯分析力
晉升階梯及薪酬參考
理財顧問
高級理財顧問
首席理財顧問

註:理財顧問薪酬基本上是根據佣金來計算

入職條件
  • 中學文憑試五科達第二級或以上(包括中國語文和英國語文),或以上學歷
  • 良好粵語、英語和普通話能力
  • 擔任不同範疇的理財顧問者須考取不同的相關牌照,其中包括強積金中介人考試、保險中介人資格考試以及證券及期貨從業員資格考試

註:一般保險公司會提供在職培訓,協助考獲專業資格

職責

自滬港通開通後,促進香港與內地的股票和證券行業發展,證券從業員為客戶提供證券及期貨交易等服務,以下是主要工作:

  • 處理分行客戶查詢和意見
  • 為客戶進行開戶、交易訂單和結算服務
  • 處理股票及期貨交易
  • 參與公司的營銷和推廣活動
  • 定期參與公司內部訓練
工作時間

每星期約45小時

工作環境

一般於證券公司工作

職業性格配對
善於溝通
處事仔細
具邏輯分析力
晉升階梯及薪酬參考
見習營業主任
約$10,000 - 12,000
經驗: 0-1年
營業主任
約$12,000 - 15,000
經驗: 1-3年
高級營業主任
約$15,000起
經驗: 3年起
入職條件
  • 中學文憑試五科達第二級或以上(包括中國語文、英國語文和數學),或以上學歷
  • 良好粵語、英語和普通話能力
  • 須考取證券及期貨從業員資格的卷一、卷七和卷八
  • 持有證監會的第一類和第二類牌照

註:一般證券公司會提供在職培訓,協助考獲專業資格

職責

金融市場千變萬化,交易員需要緊貼市場狀況,以獲得最新行情資訊。交易員主要負責市場上的成交,當中包括股票、期貨和外匯等,以下是主要工作:

  • 處理和執行本地/外地市場的證券、股票期權及期貨訂單
  • 協助完成每日交易報表及整理交易紀錄
  • 處理客戶的查詢和要求
  • 監控客戶的交易活動,進行風險評估及控制
  • 向客戶提供電子交易系統的技術支援
工作時間

每星期約45小時,須輪班工作

工作環境

一般於投資銀行或證券公司工作

職業性格配對
處事仔細
善於時間管理
具邏輯分析力
晉升階梯及薪酬參考
交易員
約$10,000 - 13,000
經驗: 0-3年
高級交易員
約$15,000 - 22,000
部門經理
約$28,000起
入職條件
  • 持有香港高等院校的高級文憑 / 副學士學位 / 註冊專上學院的文憑,或以上學歷
  • 良好粵語、英語和普通話能力
  • 須考取證券及期貨從業員資格的卷一、卷七和卷八
  • 持有證監會的第一類和第二類牌照
  • 具備MT4 交易系統的相關經驗優先
職責

分析員可分為「買方」分析員及「賣方」分析員,前者負責向大客戶提供深入的投資策略和建議,而後者則負責發表綜合的市場研究報告為主,以下是主要工作:

  • 留意全球市場變化,進行市場研究
  • 收集和整理數據,對市場進行分析預測及撰寫報告
  • 對市場走勢作出評論及應對策略
  • 預測企業未來的目標價位
工作時間

每星期約50-60小時

工作環境

一般於投資銀行或證券公司工作

職業性格配對
處事仔細
善於時間管理
具邏輯分析力
晉升階梯及薪酬參考
助理分析員
約$10,000- 13,000
經驗: 0-2年
分析員
約$16,000 - 25,000
經驗: 3年起
高級分析員
約$30,000 - 45,000
經驗: 7年起
入職條件
  • 具備相關大學學位或以上學歷
  • 良好粵語、英語和普通話能力
  • 持有證監會的第四號「就證券提供意見」牌照
  • 持有特許金融分析師(CFA)資格更佳
行業分享

吳先生-財富管理經理 (銀行及金融)